630 млн грн готівкою: у 16 областях викрили тіньову мережу обміну валют

Правоохоронці повідомили про викриття масштабної мережі нелегального обміну валют і операцій із цифровими активами, яка діяла одразу у 16 областях України. За попередніми даними слідства, учасники схеми проводили великі обсяги готівкових розрахунків без належних дозвільних документів, могли приховувати отримані прибутки від оподаткування та використовувати створену інфраструктуру для переміщення коштів сумнівного походження.

Спецоперацію провели детективи Бюро економічної безпеки України спільно з прокурорами Офісу Генерального прокурора. У різних регіонах країни відбулося понад 30 обшуків. Слідчі дії проводилися у приміщеннях, які могли використовуватися як нелегальні пункти обміну, а також за адресами можливих організаторів, посередників і кур’єрів фінансової мережі.

Загальна вартість вилучених коштів у перерахунку за відповідним курсом перевищує 630 мільйонів гривень. Йдеться про готівку в гривнях, доларах США, євро та російських рублях. Наразі слідчі встановлюють, кому саме належали гроші, яким був їхній реальний обіг і з якою метою вони зберігалися у великих обсягах поза межами офіційної фінансової системи.

Масштабна мережа працювала в кількох регіонах

За версією слідства, незаконна діяльність не обмежувалася одним містом або окремим пунктом обміну. Учасники могли створити розгалужену систему, до якої входили каси, посередники, особи, відповідальні за транспортування готівки, а також оператори, які координували перекази коштів в Україні та за кордон.

Основним напрямом роботи мережі був обмін готівкової іноземної валюти. Водночас правоохоронці перевіряють інформацію про проведення так званих внутрішніх переказів, конвертацію коштів і розрахунки з використанням цифрових активів. У матеріалах провадження окремі операції могли фігурувати під умовною назвою «перестановки». Слідство припускає, що таким чином учасники позначали переміщення грошей між різними ланками схеми.

Подібна система могла ускладнювати відстеження походження коштів і приховувати кінцевих отримувачів. Готівку могли передавати через довірених осіб, переміщувати між різними областями або обмінювати на іншу валюту залежно від потреб клієнтів. Частина розрахунків, за попередньою інформацією, могла проводитися без оформлення документів та належного відображення у фінансовій звітності.

Правоохоронці вважають, що окремі пункти могли працювати без передбачених законодавством ліцензій. Деякі приміщення, ймовірно, маскувалися під легальні об’єкти або могли використовувати назви відомих торговельних марок, щоб викликати довіру у клієнтів. Водночас законність використання таких назв, статус кожного пункту та причетність конкретних юридичних осіб ще перевіряються.

Окремий напрям розслідування стосується операцій із цифровими активами. За версією слідства, готівку могли використовувати для придбання криптовалюти або її подальшої конвертації у традиційні гроші. Такі операції могли здійснюватися в обхід процедур фінансового моніторингу, що ускладнювало встановлення особи клієнта, джерела коштів і мети переказу.

Наразі фахівці аналізують, які саме цифрові інструменти застосовувалися, через які електронні гаманці проходили активи та чи були пов’язані ці операції з транскордонними переказами. Остаточні висновки можна буде зробити лише після дослідження електронних пристроїв, фінансової документації та інформації про рух коштів.

Що знайшли під час обшуків

Під час понад 30 обшуків правоохоронці вилучили не лише готівку, а й технічні пристрої та документи. Серед речових доказів можуть бути комп’ютери, мобільні телефони, флеш-накопичувачі, інші носії інформації, чорнові записи, таблиці з розрахунками та документи, які стосуються діяльності пунктів обміну.

Для слідства важливе значення мають записи про суми операцій, курси валют, імена клієнтів і маршрути доставки грошей. Такі матеріали можуть допомогти встановити внутрішню структуру мережі, визначити ролі її учасників та з’ясувати, хто фактично приймав рішення щодо розподілу готівки.

Аналіз вилучених телефонів і комп’ютерів також може показати, як координувалася діяльність між різними областями. Слідчі перевірятимуть переписку, списки контактів, електронні таблиці, банківські повідомлення та дані про операції з цифровими активами. Особливу увагу приділятимуть інформації, яка може свідчити про регулярність роботи мережі та обсяги її прибутків.

За попередніми даними, під час обшуків не було надано достатніх документів, які б пояснювали законне походження всієї вилученої готівки. Також перевіряється, чи відображалися відповідні доходи у бухгалтерському та податковому обліку. Водночас сама відсутність документів на момент обшуку ще не є доказом незаконного походження грошей, оскільки їхній статус має бути встановлений у процесуальному порядку.

Готівка, техніка та паперові матеріали направляються на огляд і експертні дослідження. За необхідності слідчі звертатимуться до суду для накладення арешту на вилучені активи. Такий захід потрібен, щоб запобігти можливому приховуванню, переміщенню або відчуженню майна до завершення розслідування.

Експерти мають визначити справжність купюр, точну суму коштів, можливі сліди їхнього переміщення та зв’язок із конкретними фінансовими операціями. Також перевірятиметься, чи не використовувалися вилучені кошти для розрахунків за інші незаконні послуги або придбання майна.

Слідство перевіряє ухилення від податків і легалізацію коштів

Одним із ключових завдань правоохоронців є встановлення фактичних організаторів мережі. Слідчі мають з’ясувати, хто контролював роботу пунктів, розподіляв готівку, відповідав за підбір працівників і координував зв’язок між регіонами. Окремо перевіряється можлива участь власників приміщень та юридичних осіб, під прикриттям яких могли проводитися операції.

У межах кримінального провадження також аналізується можливе ухилення від сплати податків. Якщо буде доведено, що учасники систематично приховували прибуток від обмінних операцій, не подавали достовірну звітність або навмисно зменшували податкові зобов’язання, це може стати підставою для додаткової правової оцінки їхніх дій.

Ще один напрям перевірки — можливе відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом. Правоохоронці встановлюють, чи використовувалися обмінні пункти, готівкові розрахунки та цифрові активи для надання незаконним коштам вигляду легальних доходів. Для цього порівнюватимуть обсяги заявленої діяльності з фактичним рухом грошей, даними банківських операцій і вилученими записами.

Важливими доказами у справі можуть стати результати фінансово-економічних експертиз, дані з електронних пристроїв, банківські документи, інформація про перетин кордону та свідчення працівників пунктів обміну. Водночас кожен доказ має бути отриманий і перевірений відповідно до вимог кримінального процесуального законодавства.

Станом на цей момент правоохоронці не називають остаточної кількості підозрюваних і не розкривають усіх деталей операції. Процесуальні рішення щодо конкретних людей ухвалюватимуть після аналізу вилучених матеріалів та встановлення ролі кожного фігуранта.

Досудове розслідування триває. Проведення обшуків, вилучення готівки або наявність особи у матеріалах провадження не означають автоматичної доведеності її вини. Остаточну правову оцінку діям можливих учасників мережі має надати суд після завершення слідчих дій і розгляду всіх зібраних доказів.

Викриття мережі з вилученням коштів на понад 630 мільйонів гривень може стати одним із наймасштабніших фінансових розслідувань за обсягом готівки. Подальші слідчі дії мають показати, наскільки централізованою була система, хто отримував основний прибуток і чи використовувалися нелегальні обмінні операції для фінансування іншої протиправної діяльності.