AI і кредити: шахрайська схема на 4 млн грн

Українські правоохоронці розкрили складну схему онлайн-шахрайства, у якій зловмисники застосовували технології штучного інтелекту для оформлення кредитів на імена громадян без їхнього відома. За попередніми оцінками, збитки перевищують 4 мільйони гривень, повідомляє Національна поліція України.

Ключовим інструментом злочинців стала технологія DeepFake, яка дозволяла створювати реалістичні відео, де обличчя жертв накладалися на інших осіб. За допомогою таких підроблених відео учасники схеми проходили біометричну верифікацію в онлайн-банкінгу, відкривали рахунки, оформлювали кредити та навіть користувалися електронними сервісами на кшталт "Дії".

За інформацією слідства, організаторкою злочинної групи є 33-річна громадянка України, яка після початку повномасштабного вторгнення переїхала до Польщі.Жінка координувала дії своїх спільників — колишнього чоловіка та знайомого з Миколаєва, які займалися збором персональних даних, технічною реалізацією схеми та обготівкуванням коштів.

Зловмисники отримували доступ до персональних даних громадян через фішингові сайти та підроблені мобільні додатки, де користувачі вводили свої номери телефонів, паролі та коди підтвердження.Далі ці дані використовували для авторизації у банківських системах через BankID та для входу у "Дію", де від імені жертв оформлювали кредити та фінансові операції.

Викрадені кошти переводилися на підконтрольні банківські рахунки, після чого — конвертувалися у криптовалюту або готівку. Частину грошей злочинці використовували для фінансування нових шахрайських схем.

«Технології штучного інтелекту відкривають безліч можливостей — але в руках злочинців вони стають інструментом маніпуляцій і крадіжок. Ця справа показує, наскільки важливою є цифрова безпека для кожного громадянина», — наголосили у Нацполіції.

Спецоперацію провели Національна поліція, СБУ, Офіс Генерального прокурора та Міністерство цифрової трансформації.Під час обшуків вилучено комп’ютерну техніку, сервери, криптогаманці, банківські картки та інші докази.

Трьом учасникам групи вже повідомлено про підозру за статтями про шахрайство в особливо великих розмірах та несанкціоноване втручання в роботу інформаційних систем.

Фігурантам загрожує до 15 років позбавлення волі з конфіскацією майна.Слідчі перевіряють можливу причетність інших осіб, зокрема з-за кордону, та розглядають версію, що частину даних злочинці отримали через темну мережу (DarkNet).

Ця справа стала одним із перших зафіксованих випадків використання технологій штучного інтелекту у фінансовому шахрайстві в Україні.Правоохоронці закликають громадян бути пильними, ніколи не передавати особисті дані стороннім особам і ретельно перевіряти онлайн-ресурси, через які здійснюються фінансові операції.