На Київщині викрили шахрая, який обікрав інтернет-магазин парфумерії — деталі справи

Кіберполіція на Київщині викрила зловмисника, підозрюваного у серії шахрайських операцій з використанням реквізитів чужих банківських карток. За версією слідства, 32‑річний чоловік купував у відомому інтернет-магазині косметики та парфумерії подарункові сертифікати, а потім перепродавав їх третім особам, внаслідок чого постраждалий магазин зазнав збитків. Розслідування триває, а підозрюваному вже повідомили про підозру.

Як саме працювала схема шахрая

За даними правоохоронців, зловмисник використовував реквізити банківських карток, оформлених у закордонних банках, без відома їхніх власників. Використовуючи крадені дані, він оформляв оплату на сайті інтернет-магазину парфумерії та косметики, замовляючи подарункові сертифікати різної номінальної вартості. Після підтвердження оплат сертифікати надходили йому або на електронну адресу, або на інші контакти, пов’язані з транзакцією.

Далі ці сертифікати шахрай виставляв на продаж через онлайн‑майданчики або передавав посередникам, отримуючи реальні гроші. Коли ж справжні власники карток помічали несанкціоновані списання і звертались до банків, ті ініціювали процедуру відшкодування — чарджбек. Внаслідок повернення коштів витрати за операції несе продавець товару чи послуги. У випадку викриття підозри, інтернет-магазин залишився з фінансовими втратами та необхідністю виносити внутрішні перевірки безпеки.

Слід відзначити, що такий тип шахрайства поєднує елементи кіберзлочинності та класичних фінансових махінацій: з одного боку — крадіжка платежних реквізитів, з іншого — оперативна перепродаж сертифікатів для швидкого виведення готівки. Це ускладнює розслідування та підтвердження всіх епізодів злочинної діяльності.

Правові наслідки, розмір збитків і рекомендації постраждалим

Слідчі повідомили підозру 32‑річному чоловікові за частиною 4 статті 190 Кримінального кодексу України — шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно‑обчислювальної техніки. За цією статтею особі загрожує покарання до восьми років позбавлення волі, якщо вина буде доведена в суді. Наразі триває досудове розслідування: правоохоронці встановлюють усі канали збуту викрадених сертифікатів, перевіряють причетність інших осіб та обчислюють повний розмір заподіяних збитків.

За офіційними повідомленнями, магазин зазнав втрат на суму приблизно 23 тисячі гривень. Для бізнесу цього масштабу такі збитки можуть не лише вдарити по фінансових показниках, а й підірвати довіру клієнтів. У разі виявлення подібних інцидентів компаніям радять: негайно звертатися до правоохоронних органів, співпрацювати з банками у відновленні фактів транзакцій, посилювати систему верифікації покупців і впроваджувати додаткові інструменти захисту платежів.

Клієнтам банків і покупцям онлайн‑послуг також варто бути пильними: регулярно перевіряти виписки за картками, підключити сповіщення про операції, не передавати особисті дані третім особам та використовувати двофакторну автентифікацію там, де це можливо. Якщо помітили підозрілі списання — одразу звертатися до банку та поліції, щоб прискорити процедуру чарджбеку та фіксацію злочину.

Що робити бізнесу, щоб убезпечити себе

Інтернет-магазинам, що продають сертифікати, подарункові коди або інші цифрові продукти, важливо переглянути внутрішні політики щодо прийому платежів і передачі сертифікатів покупцям. Ефективні заходи протидії шахрайству включають:

- верифікацію клієнтів при купівлі високовартостних сертифікатів (перевірка документів, додатковий контакт по телефону);

- затримку видачі кодів до моменту повної підтвердженої доставки або перевірки платіжної транзакції;

- співпрацю з банками і платіжними системами для відстеження нестандартних карткових операцій;

- моніторинг онлайн‑майданчиків і соцмереж на предмет продажу вкрадених сертифікатів і швидке ініціювання блокування подібних оголошень.

Підвищення кібергігієни всередині компанії та інвестиції в системи запобігання шахрайству дозволять зменшити ризики фінансових втрат і безпосередньо вплинуть на репутацію бренду.

Розслідування цієї справи на Київщині ще триває. Кіберполіція продовжує встановлювати всіх причетних та шляхи, якими проходили злочинні транзакції. Водночас випадок нагадує про важливість ретельної перевірки онлайн‑операцій як для бізнесу, так і для споживачів — сучасні шахраї використовують комплексні схеми, які можуть завдати значної шкоди, якщо до справи не підходити системно й оперативно.