Шахрайські кол-центри в Україні: внутрішній погляд

Уявіть, що ваш телефон раптом дзвонить. На дисплеї з'являється номер вашого банку. Ви берете трубку, а з іншого боку лінії чуєте звичайний голос, який повідомляє про підозрілі транзакції на вашому рахунку. Сценарій здається знайомим, але насправді ви стали черговою мішенню мошеннических колл-центрів, які процвітають в Україні.

Починаючи з 2014 року, після аннексії Криму, в Україні активно почали розвиватися так звані "російські" напрямки в мошеннических колл-центрах. Згодом, у 2021-2022 роках, СБУ взялася за закриття цих центрів, але проблема лише загострилася. У 2023 році було створено Временную следственную комиссию ВР для боротьби з цим явищем, але кількість "офісів" продовжувала рости.

Мошенническі колл-центри часто маскуються під звичайні офіси в бізнес-центрах. Вони оснащені сучасним обладнанням і працюють за принципами корпоративної культури. За даними колишніх співробітників, у великих колл-центрах може працювати до 300 осіб, які здійснюють близько 300 дзвінків на день.

Серед найпопулярніших схем — банківське мошенничество, де шахраї видають себе за співробітників банку і просять надати конфіденційну інформацію. Інші включають фейкові інвестиції та схеми "родственник в беде".

Для своєї діяльності шахраї використовують спуфінг, CRM-системи для управління "клієнтами", а також програми контролю екрану для доступу до банківських рахунків жертв. Зароблені таким чином кошти швидко конвертують в криптовалюти, що ускладнює процес їх відстеження.

За оцінками Forbes Ukraine, мошенническі колл-центри можуть заробляти до 1 мільйона доларів на місяць. Високі зарплати і швидкий кар'єрний ріст приваблюють молодих людей, які вважають цю роботу легким способом заробітку.

Робота в мошенническому колл-центрі може призвести до серйозних юридичних наслідків, включаючи реальні тюремні терміни. Українське законодавство передбачає жорсткі покарання за шахрайство, особливо якщо воно вчинене організованою групою.

Мошенническі колл-центри в Україні — це не просто кримінальна діяльність, це ціла індустрія з власною інфраструктурою і технологіями. Важливо розуміти ризики і бути обережними, коли вам телефонують нібито від імені банку чи іншої організації. Пам'ятайте, що справжні співробітники ніколи не попросять ваші персональні дані по телефону.